Ekonomi yönetiminin geçti?imiz aylarda yay?mlad??? ve para transferlerine ili?kin yeni k?s?tlamalar içeren düzenleme, bugün itibar?yla resmen yürürlü?e girdi.
Hazine ve Maliye Bakanl???’na ba?l? Mali Suçlar? Ara?t?rma Kurulu (MASAK) taraf?ndan bankalara gönderilen yeni mevzuata göre, bir ki?i taraf?ndan ayn? gün içinde yap?lan para transferlerinin toplam?n?n 200 bin TL’yi a?mas? halinde kullan?c?lar, gerçekle?tirecekleri her yeni i?lem için 20 karakteri a?an bir aç?klama girmek zorunda olacak.
ATM VE D?J?TAL BANKACILIK ??LEMLER? DE KAPSAMDA
Yeni düzenleme yaln?zca mobil bankac?l?k ve internet bankac?l???yla s?n?rl? kalmayacak. ATM üzerinden yap?lan para transferleri de uygulama kapsam?na al?nd?. Kart?n? takarak ATM’den transfer i?lemi yapmak isteyen kullan?c?lar, gönderdikleri paran?n hangi amaçla gönderildi?ine dair detayl? aç?klama yapmak zorunda kalacak.
TUTAR YÜKSELD?KÇE BELGE YÜKÜMLÜLÜ?Ü ARTACAK
200 bin TL’nin üzerindeki i?lemler için getirilen “izah zorunlulu?u”, 2 milyon TL’yi a?an para transferlerinde daha kapsaml? bir yükümlülü?e dönü?ecek. Bu tutar?n üzerindeki i?lemlerde kullan?c?lar?n form doldurmas? zorunlu olacak.
Ayn? gün içinde yap?lan para transferlerinin toplam?n?n 2 milyon TL ile 20 milyon TL aras?nda olmas? durumunda, kullan?c?lar “Nakit ??lem Beyan Formu” doldurmakla yükümlü olacak.
ONAY VER?LMEZSE TRANSFER GERÇEKLE?MEYECEK
20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde ise söz konusu tutar?n kayna??na ili?kin ek bilgi ve belge sunulmas? gerekecek. Mü?teri taraf?ndan yap?lan aç?klamalar?n onaylanmamas? halinde, para transferi i?lemi gerçekle?tirilmeyecek.
Bu düzenlemeyle birlikte MASAK, yüksek tutarl? para transferlerinde denetimi art?rmay? ve i?lemlerin amac?n?n daha ?effaf ?ekilde ortaya konulmas?n? hedefliyor.