Mali Suçlar? Ara?t?rma Kurulu (MASAK), özellikle yüksek miktarl? para hareketlerini daha yak?ndan izlemek amac?yla yeni bir düzenlemeye gitti. De?i?iklik kapsam?nda internet bankac?l???, mobil bankac?l?k ve ATM üzerinden gerçekle?tirilen para transferleri daha ayr?nt?l? ?ekilde denetlenecek.
Düzenlemedeki en kritik neden ise, finansal sistemde gerçekle?en yüksek tutarl? i?lemleri daha ?effaf hale getirerek izlenebilirli?i art?rmak. Böylece kara para aklama, yasa d??? bahis ve kay?t d??? finans hareketleriyle mücadelede daha etkin bir kontrol mekanizmas? olu?turulacak.
AÇIKLAMADA L?M?T 400 B?N L?RAYA YÜKSELD?
Yeni uygulaman?n ilk duyurusunda günlük aç?klama zorunlulu?u s?n?r? 200 bin TL olarak belirtilmi?ti. Yap?lan de?erlendirmeler sonucunda bu limit 400 bin TL’ye ç?kar?ld?. Buna göre gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yap?lan ve toplamda 400 bin TL’yi a?an para transferlerinde i?lem yapan ki?inin en az 20 karakterden olu?an bir aç?klama girmesi zorunlu olacak.
Aç?klama bölümünün bo? b?rak?lmas? ya da girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer i?lemi onaylanmayacak.
YEN? ??LEM KATEGOR?LER? EKLENECEK
Yeni sistemle birlikte para transferlerinde i?lem nedenini daha net belirlemek amac?yla baz? kategoriler de eklenecek. Kullan?c?lar transfer s?ras?nda a?a??daki ba?l?klardan birini seçebilecek.
O kategoriler ise ?u ?ekilde olacak:
Gayrimenkul al?m?
Araç al?m?
Borç ödeme
Ba???
Sigorta ve sa?l?k harcamalar?
Kripto varl?k i?lemleri
?ans oyunu ödemeleri
Dan??manl?k hizmetleri
D??ER SEÇENE??NDE AÇIKLAMA ZORUNLU OLACAK
“Di?er” veya “bireysel ödeme” ?eklinde i?aretlenen transferlerde ise ek aç?klama talep edilebilecek. Bu yöntemle i?lemlerin daha kolay analiz edilmesi ve ?üpheli para hareketlerinin daha h?zl? tespit edilmesi amaçlan?yor.
YÜKSEK TUTARA EK YÜKÜMLÜLÜK
Yeni düzenleme yaln?zca 400 bin TL üzerindeki transferlerle s?n?rl? de?il. Daha yüksek tutarl? i?lemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getiriliyor.
2 milyon TL – 20 milyon TL aras?ndaki transferlerde “Nakit ??lem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki i?lemlerde ise paran?n kayna??na ili?kin ek bilgi ve belgelerin sunulmas? gerekecek.